oavsett ditt investeringsmål spelar obligationer ofta en viktig roll. Vissa fonder, som Vanguard Total Bond Market ETF, är utformade för att ge tillgång till en mängd olika inkomstgenererande fordon samtidigt minimera kostnaderna. Många obligationsfonder är lämpliga som kärninnehav för investerare. Här tar vi en titt på fem av de bästa obligationsfonderna för långsiktiga investerare.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund syftar till att ge investerare höga nivåer av nuvarande inkomst., Fonden använder Bloomberg Barclays US Universal Bond Index för att styra sina fördelningsbeslut och som ett riktmärke index. Fonden investerar cirka 75% av sina tillgångar i ett brett spektrum av skuldebrev. Den investerar sedan cirka 15% av sina tillgångar i skuldebrev med lägre kreditbetyg. Dessa skuldebrev av lägre kvalitet har högre risker än obligationer av investeringsgrad, men de erbjuder också högre avkastning. Fonden engagerar sig också i derivathandel, vilket möjliggör ökad hävstångseffekt men innehåller också specifika typer av risker. Derivaten inkluderar handelsswappar, optioner och terminskontrakt.,
Trohet Totalt Bond Fund hade $16,2 miljarder i förvaltat kapital) med en 30-dagars Securities and Exchange Commission (SEC) avkastning på 2.02% från och med oktober 2020. Skuldebreven i fonden hade en genomsnittlig löptid på 5,23 år. Historiskt sett visade fonden låg volatilitet. Det hade över 76% av sina tillgångar i investment grade obligationer, med över 26% tilldelas amerikanska statsobligationer. Det hade en rimlig kostnadsandel på 0,45%, och det fanns inget minsta investeringskrav.
2., Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF ger bred exponering för amerikanska investment grade obligationer. Från och med oktober 2020 investerade fonden omkring 59% av sina tillgångar i amerikanska statsobligationer över alla löptider. De återstående 41% innehades i andra obligationer av investeringsgrad. Den hade en mycket låg kostnadskvot på 0,035%, vilket är över 90% under den genomsnittliga utgiftskvot för fonder med liknande innehav. Vanguard fonder är kända för att ha några av de lägsta utgiftskvoterna i branschen.
Vanguard Total Bond Market Fund hade $288.,5 miljarder i totala nettotillgångar ($60,7 miljarder i ETF) med en SEK avkastning på 1.21%. Den hade 9 881 innehav med en genomsnittlig effektiv löptid på 8,5 år och en genomsnittlig löptid på 6,5 år. Eftersom det är en ETF finns det inget minimikrav på nyinvesteringar.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Dodge & Cox Income Fund syftar till att ge en hög och stabil ränta på löpande inkomst samtidigt som man tillhandahåller långsiktigt bevarande av kapital., Omkring 80% av tillgångarna ingår i värdepapper av investeringsklass, med upp till 20% skuldförpliktelser under investeringsklass. DODIX är en ganska säker kärninnehav, även om den inte bär samma varumärkesigenkänning av Vanguard eller BlackRock.
Dodge& Cox inkomstfond hade en SEK avkastning på 1,99% med en utgiftskvot på 0,42%. Den hade nettotillgångar på 64,2 miljarder dollar i sin portfölj från och med oktober 2020. Fonden kräver en $ 2,500 nyinvestering.
4., Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund är utformad för att vara en kärnobligationsfond. Dess mål är att överträffa Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index samtidigt som en liknande riskprofil upprätthålls till det indexet. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index spårar investment grade obligationer.
Metropolitan West Total Return Bond Fund investerar i ett brett spektrum av räntebärande värdepapper, inklusive derivat som kan användas för att säkra riskexponering. Fonden hade över $ 89 miljarder i AUM med en TTM avkastning på 1.,74% i oktober 2020. Det hade en utgiftskvot på 0,67% för investerarandelarna. Innehaven i portföljen hade en genomsnittlig löptid på 5,75 år och en genomsnittlig löptid på 7,69 år. Fonden krävde en ganska rejäl $ 5,000 initial investering.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund syftar till att ge högre total avkastning genom att investera i kvalitetsföretag och amerikanska statsobligationer., Fonden har en högre risk än många andra obligationsfonder eftersom den innehar räntebärande värdepapper som är högavkastande och från tillväxtmarknader. Det hade nettotillgångar $9.25 miljarder SEK avkastning på 1,04% från och med oktober 2020.
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund hade en något hög utgiftskvot på 0.73%. Det måste prestera bättre för att motivera sina högre kostnader jämfört med andra medel. Innehaven i fonden har en effektiv löptid på 6,59 år, med en genomsnittlig löptid på 9,01 år. Fonden krävde en minsta investering på $ 2,500.,
Lämna ett svar