Anfänger's Guide to Precious Metals

Gold und Silber wurden als wertvoll anerkannt Metallen und wurden begehrt für eine lange Zeit. Auch heute noch haben Edelmetalle ihren Platz im Portfolio eines versierten Anlegers. Aber welches Edelmetall eignet sich am besten für Investitionszwecke? Und warum sind Sie so volatil?

Es gibt viele Möglichkeiten, Edelmetalle wie Gold, Silber und Platin einzukaufen, und eine Vielzahl guter Gründe, warum Sie der Schatzsuche nachgeben sollten., Wenn Sie also gerade erst mit Edelmetallen beginnen, lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie sie funktionieren und wie Sie in sie investieren können.

Gold

Wir beginnen mit dem Grand-daddy von allen: Gold. Gold ist einzigartig für seine Haltbarkeit (es rostet oder korrodiert nicht), Formbarkeit und seine Fähigkeit, sowohl Wärme als auch Strom zu leiten. Es hat einige industrielle Anwendungen in der Zahnmedizin und Elektronik, aber wir kennen es hauptsächlich als Basis für Schmuck und als eine Form der Währung.,

Der Goldwert wird 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche vom Markt bestimmt. Gold handelt überwiegend in Abhängigkeit von der Stimmung—sein Preis wird weniger von den Gesetzen von Angebot und Nachfrage beeinflusst. Dies liegt daran, dass das neue Minenangebot durch die schiere Größe von oberirdischem, gehortetem Gold erheblich überwiegt. Um es einfach auszudrücken, wenn Hoarder Lust auf Verkauf haben, sinkt der Preis. Wenn sie kaufen wollen, wird ein neues Angebot schnell absorbiert und die Goldpreise werden höher getrieben.,

Mehrere Faktoren erklären einen erhöhten Wunsch, das glänzende gelbe Metall zu horten:

• Systemische finanzielle Bedenken: Wenn Banken und Geld als instabil empfunden werden und / oder politische Stabilität fraglich ist, wurde Gold oft als sicherer Wertspeicher gesucht.
• Inflation: Wenn die realen Renditen auf den Aktien -, Anleihen-oder Immobilienmärkten negativ sind, strömen die Menschen regelmäßig zu Gold als Vermögenswert, der seinen Wert behält.
• Krieg oder politische Krisen: Krieg und politische Umwälzungen haben die Menschen immer in einen Gold-Horten-Modus geschickt., Eine ganze lebenslange Ersparnis kann tragbar gemacht und gelagert werden, bis sie gegen Lebensmittel, Unterkünfte oder sicheren Durchgang zu einem weniger gefährlichen Ziel eingetauscht werden muss.

Silber

Im Gegensatz zu Gold schwankt der Silberpreis zwischen seiner wahrgenommenen Rolle als Wertspeicher und seiner Rolle als Industriemetall. Aus diesem Grund sind Preisschwankungen auf dem Silbermarkt volatiler als Gold.,

Während Silber in etwa im Einklang mit Gold als zu hortender Gegenstand gehandelt wird, übt die industrielle Angebot / Nachfrage-Gleichung für das Metall einen ebenso starken Einfluss auf seinen Preis aus. Diese Gleichung schwankte immer mit neuen Innovationen, darunter:

• Silvers einst vorherrschende Rolle in der Fotobranche—silberner fotografischer Film -, der durch das Aufkommen der Digitalkamera in den Schatten gestellt wurde.,
• Der Aufstieg einer großen Mittelschicht in den aufstrebenden Marktwirtschaften des Ostens, die eine explosive Nachfrage nach Elektrogeräten, Medizinprodukten und anderen industriellen Gegenständen erzeugte, die Silbereinträge erfordern. Von Lagern bis hin zu elektrischen Verbindungen machten Silbers Eigenschaften es zu einem begehrten Gut.
• Silver verwendet Batterien, Supraleiteranwendungen und Mikroschaltkreise.

Es ist unklar, ob oder inwieweit sich diese Entwicklungen auf die Gesamtnachfrage nach Silber ohne Investitionen auswirken werden., Eine Tatsache bleibt: Der Silberpreis wird durch seine Anwendungen beeinflusst und wird nicht nur in der Mode oder als Wertspeicher verwendet.

Platin

Wie Gold und Silber wird Platin rund um die Uhr auf den globalen Rohstoffmärkten gehandelt. Es neigt oft dazu, in Routineperioden der Markt-und politischen Stabilität einen höheren Preis (pro Feinunze) als Gold zu erzielen, nur weil es viel seltener ist. Weit weniger des Metalls wird tatsächlich jährlich aus dem Boden gezogen.,

Es gibt auch andere Faktoren, die den Platinpreis bestimmen:

• Platin gilt wie Silber als Industriemetall. Die größte Nachfrage nach Platin kommt von Automobilkatalysatoren, die verwendet werden, um die Schädlichkeit von Emissionen zu reduzieren. Danach macht Schmuck den größten Teil der Nachfrage aus. Erdöl und chemische Raffineriekatalysatoren und die Computerindustrie verbrauchen den Rest.
• Aufgrund der starken Abhängigkeit der Autoindustrie vom Metall werden die Platinpreise zu einem großen Teil von Autoverkäufen und Produktionszahlen bestimmt., Die Gesetzgebung zu“ sauberer Luft “ könnte die Autohersteller dazu verpflichten, mehr Katalysatoren zu installieren, was die Nachfrage erhöht. Aber im Jahr 2009 begannen amerikanische und japanische Autohersteller, sich recycelten Autokatalysatoren zuzuwenden oder mehr von Platinis zuverlässigem—und normalerweise weniger teurem—Schwestermetall Palladium zu verwenden.
• Platinminen sind nur in zwei Ländern stark konzentriert—Südafrika und Russland. Dies schafft ein größeres Potenzial für kartellähnliche Maßnahmen, die Platinpreise unterstützen oder sogar künstlich erhöhen würden.,

Anleger sollten bedenken, dass all diese Faktoren dazu dienen, Platin zum volatilsten Edelmetall zu machen.

Palladium

Weniger bekannt als die oben genannten drei Metalle ist Palladium, das mehr industrielle Anwendungen hat. Palladium ist ein glänzendes, silbriges Metall, das in vielen Arten von Herstellungsprozessen verwendet wird, insbesondere für Elektronik und Industrieprodukte. Es kann auch in der Zahnmedizin, Medizin, chemischen Anwendungen, Schmuck und Grundwasserbehandlung verwendet werden., Der größte Teil der weltweiten Versorgung mit diesem seltenen Metall, das die Ordnungszahl 46 im Periodensystem der Elemente hat, stammt aus Minen in den USA, Russland, Südafrika und Kanada. Juweliere haben Palladium erstmals 1939 in Schmuck integriert. Beim Mischen mit Gelbgold bildet die Legierung ein Metall, das stärker ist als Weißgold. 1967 gab die Regierung von Tonga umlaufende Palladium-Münzen heraus, die die Krönung von König Taufa Ahau Tupou IV. ankündigten.,

Metallarbeiter können dünne Palladium-Platten bis zu zweihundertfünfzig tausendstel Zoll herstellen. Reines Palladium ist formbar, aber es wird stärker und härter, sobald jemand bei Raumtemperatur mit dem Metall arbeitet. Die Platten werden dann in Anwendungen wie Solarenergie und Brennstoffzellen eingesetzt.

Der größte industrielle Einsatz von Palladium findet in Katalysatoren statt, da das Metall als großer Katalysator dient, der chemische Reaktionen beschleunigt. Dieses glänzende Metall ist 12,6% härter als Platin, wodurch das Element auch haltbarer als Platin ist.,

Füllen Sie Ihre Schatztruhe

Schauen wir uns die Optionen an, die denjenigen zur Verfügung stehen, die in Edelmetalle investieren möchten.

Commodity Exchange Traded Funds (ETFs)

Exchange-traded funds (ETFs) stehen für alle drei Edelmetalle. ETFs sind ein bequemes und liquides Mittel zum Kauf und Verkauf von Gold, Silber oder Platin. Wenn Sie jedoch in ETFs investieren, haben Sie keinen Zugriff auf die physische Ware, sodass Sie keinen Anspruch auf das Metall im Fonds haben. Sie erhalten nicht die tatsächliche Lieferung eines Goldbarren oder einer Silbermünze.,

Stammaktien und Investmentfonds

Aktien von Edelmetallen Bergleute werden zu Preisbewegungen in den Edelmetallen gehebelt. Wenn Sie nicht wissen, wie Mining-Aktien bewertet werden, ist es möglicherweise klüger, sich an Fonds mit Managern mit soliden Leistungsdaten zu halten.

Futures und Optionen

Die Futures und Optionen Märkte bieten Liquidität und Hebelwirkung für Anleger, die große Wetten auf Metalle machen wollen. Die größten potenziellen Gewinne und Verluste können mit derivativen Produkten erzielt werden.,

Bullion

Münzen und Barren sind streng für diejenigen, die einen Platz haben, um sie wie ein Schließfach oder Safe zu setzen. Sicher, für diejenigen, die das Schlimmste erwarten, ist Goldbarren die einzige Option, aber für Anleger mit einem Zeithorizont ist Goldbarren illiquide und geradezu lästig zu halten.

Zertifikate

Zertifikate bieten Investoren alle Vorteile des physischen Goldbesitzes ohne den Aufwand des Transports und der Lagerung. Das heißt, wenn Sie nach einer Versicherung in einer echten Katastrophe suchen, sind Zertifikate nur Papier., Erwarten Sie nicht, dass jemand sie gegen etwas Wertvolles eintauscht.

Sind Edelmetalle eine gute Investition für Sie?

Edelmetalle bieten einen einzigartigen Inflationsschutz—sie haben einen inneren Wert, sie tragen kein Kreditrisiko und können nicht aufgeblasen werden. Das heißt, Sie können nicht mehr davon drucken. Sie bieten auch eine echte „Umbruchversicherung“ gegen finanzielle oder politische/militärische Umwälzungen.

Aus anlagetheoretischer Sicht bieten Edelmetalle auch eine niedrige oder negative Korrelation zu anderen Anlageklassen wie Aktien und Anleihen., Dies bedeutet, dass selbst ein kleiner Prozentsatz der Edelmetalle in einem Portfolio sowohl die Volatilität als auch das Risiko verringert.

Edelmetallrisiken

Jede Anlage birgt ihre eigenen Risiken. Obwohl sie mit einem gewissen Maß an Sicherheit einhergehen können, besteht bei Investitionen in Edelmetalle immer ein gewisses Risiko. Die Preise für Metalle können aufgrund technischer Ungleichgewichte sinken (mehr Verkäufer als Käufer). Das heißt, in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit profitieren Verkäufer, da die Preise tendenziell steigen.,

Das Endergebnis

Edelmetalle bieten ein nützliches und effektives Mittel zur Diversifizierung eines Portfolios. Der Trick, um mit ihnen Erfolg zu haben, besteht darin, Ihre Ziele und Ihr Risikoprofil zu kennen, bevor Sie hineinspringen. Die Volatilität von Edelmetallen kann genutzt werden, um Reichtum anzusammeln. Wenn es nicht aktiviert ist, kann es auch zum Ruin führen.