Börsenmakler

Was ist ein Börsenmakler?

Ein Börsenmakler ist ein professioneller Händler, der Aktien im Auftrag von Kunden kauft und verkauft. Der Börsenmakler kann auch als eingetragener Vertreter oder Anlageberater bekannt sein.

Die meisten Börsenmakler arbeiten für eine Maklerfirma und wickeln Transaktionen für eine Reihe von individuellen und institutionellen Kunden ab. Börsenmakler werden oft auf Provisionsbasis bezahlt, obwohl die Vergütungsmethoden je nach Arbeitgeber variieren.

Brokerfirmen und Broker-Händler werden manchmal auch als Börsenmakler bezeichnet., Dazu gehören sowohl Full-Service-Broker als auch Discount-Broker, die Trades ausführen, aber keine individuelle Anlageberatung anbieten.

Die meisten Online-Broker sind Discount-Broker, zumindest auf ihren grundlegenden Service-Ebenen, in denen Trades kostenlos oder für eine kleine Set-Price-Provision ausgeführt werden. Viele Online-Broker bieten jetzt Premium-Level-Dienste mit höheren Gebühren an.

Um die Rolle eines Börsenmaklers zu verstehen

Der Kauf oder Verkauf von Aktien erfordert den Zugang zu einer der wichtigsten Börsen wie der New York Stock Exchange (NYSE) oder der NASDAQ. Um an diesen Börsen handeln zu können, müssen Sie Mitglied der Börse sein oder einer Mitgliedsfirma angehören. Mitgliedsfirmen und viele der Personen, die für sie arbeiten, sind von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) als Broker oder Broker-Dealer lizenziert.,

Während es für einen einzelnen Anleger möglich ist, Aktien direkt von dem Unternehmen zu kaufen, das sie ausgibt, ist es viel einfacher, mit einem Börsenmakler zu arbeiten.

Bis in die letzten Jahre war es unerschwinglich teuer, Zugang zu den Aktienmärkten zu erhalten. Es war nur für vermögende Anleger oder für große institutionelle Anleger, wie die Manager von Pensionsfonds, kostengünstig. Sie verwendeten Full-Service-Broker und konnten Hunderte von Dollar für die Ausführung eines Handels bezahlen.,

Der Aufstieg des Internets und die damit verbundenen technologischen Fortschritte ebneten den Discount-Brokern jedoch den Weg, Online-Dienste mit billigem, schnellem und automatisiertem Zugang zu den Märkten anzubieten. In jüngerer Zeit haben sich Apps wie Robinhood und SoFi an Mikroinvestoren gewandt, die sogar Bruchteile von Aktienkäufen ermöglichen. Die meisten Konten auf den heutigen Märkten werden von den Kontoinhabern verwaltet und von Discount-Brokern gehalten.,

Makler, die von Discount-Broker-Firmen beschäftigt sind, können als Over-the-Phone-Agenten zur Verfügung, um kurze Fragen zu beantworten, oder als Filialleiter in einem physischen Standort arbeiten. Sie können sich auch mit Kunden beraten, die Premium-Stufen des Online-Brokers abonnieren.

Eine vergleichsweise kleinere Anzahl von Börsenmaklern arbeitet für Investmentbanken oder spezialisierte Maklerfirmen., Diese Unternehmen bearbeiten große und spezialisierte Aufträge für institutionelle Kunden und vermögende Privatpersonen.

Eine weitere neuere Entwicklung bei Brokerdiensten ist die Einführung von Roboadvisers, algorithmischem Investmentmanagement, das über eine Web-oder mobile App-Schnittstelle durchgeführt wird. Es gibt minimale individuelle Interaktion, halten Gebühren niedrig.

Bildungsanforderungen für Börsenmakler

Für Börsenmakler ist in der Regel ein Bachelor-Abschluss in Finanzen oder Betriebswirtschaft erforderlich., Ein starkes Verständnis der Finanzgesetze und-vorschriften, der Rechnungslegungsmethoden, der Wirtschafts-und Währungsgrundsätze, der Finanzplanung und der Finanzprognosen ist für die Arbeit vor Ort nützlich.

Die meisten erfolgreichen Börsenmakler verfügen über außergewöhnliche zwischenmenschliche Fähigkeiten und können starke Verkaufsbeziehungen pflegen.

Lizenzanforderungen für Börsenmakler

Jedes Land hat seine eigenen credentialing Anforderungen für Börsenmakler.

In den USA, registrierte Broker müssen die FINRA Series 7-und Series 63-oder 66-Lizenzen besitzen und von einer registrierten Wertpapierfirma gesponsert werden. Floor Broker in den USA müssen auch Mitglieder der Börse sein, an der sie arbeiten.

In Kanada sollten Möchtegern-Börsenmakler derzeit bei einer Maklerfirma beschäftigt sein und den Canadian Securities Course (CSC), das Conduct and Practices Handbook (CPH) und das 90-Day Investment Advisor Training Program (IATP) absolvieren.,

In Hongkong müssen Bewerber für eine lizenzierte Maklerfirma arbeiten und drei Prüfungen des Hong Kong Securities Institute (HKSI) bestehen. Diejenigen, die die Prüfung bestehen, müssen weiterhin von der Finanzaufsichtsbehörde genehmigt werden, um eine Lizenz zu erhalten.

Um Handelsvertreter in Singapur zu werden, müssen vier Prüfungen, die Module 1A, 5, 6 und 6A, bestanden werden, die vom Institute of Banking and Finance verwaltet werden. Die Monetary Authority of Singapore (MAS) und die Singapore Exchange (SGX) haben Lizenzierungsbehörde.,

Im Vereinigten Königreich ist Stockbroking stark reguliert und Broker müssen Qualifikationen von der Financial Conduct Authority (FCA) erreichen. Genaue Qualifikationen hängen von den spezifischen Aufgaben des Maklers sowie des Arbeitgebers ab.

Globale Anmeldeinformationen sind auch zunehmend gefragter als Signale von Legitimität und finanziellen Scharfsinn. Beispiele sind der certified financial planner (CFP) und chartered financial analyst (CFA) Bezeichnungen.,