Merrill Lynch und Edward Jones sind zwei große Finanzunternehmen, die in der full-service-Umfeld, die schon seit Jahrzehnten. Während alle Full-Service-Broker bestrebt sind, ihren Kunden ein sehr hohes Serviceniveau zu bieten, verfolgen Edward Jones und Merrill Lynch in vielerlei Hinsicht sehr unterschiedliche Ansätze für ihr Geschäft. Merrill nimmt seine Ausbildung und Vertrieb in eine neue Richtung, während Edward Jones zu einem traditionellen Ansatz festhält, die in den letzten Jahren zu einem erheblichen Wachstum geführt hat.,
Ursprünge und Geschichte
Merrill
Am 6.Januar 1914 eröffnete Charles E. Merrill seine Brokerfirma an der 7 Wall Street in New York. Sein Freund Edmund Lynch schloss sich ihm bald an und das Unternehmen wurde im folgenden Jahr in Merrill Lynch umbenannt. Schon früh hat das Unternehmen mehrere umsichtige Investitionen getätigt, die sich gut ausgezahlt haben, darunter RKO Pictures und Safeway Grocery Stores. Im Jahr 1941 fusionierte das Unternehmen mit Fenner und Beane, einem Rohstoff – und Investmentbanking-Unternehmen, das als erstes Unternehmen an der Wall Street einen jährlichen Finanzbericht veröffentlichte., In den 1950er Jahren wurde das Unternehmen ein großes Vorstandsmitglied der NYSE. Es ging 1971 an die Börse und setzte seine Regierungszeit als bedeutendste Investmentgesellschaft seiner Art fort, bis es im Januar 2009 während der Finanzkrise von der Bank of America (BAC) gekauft wurde. Im Jahr 2019 teilte die Bank of America Merrill Lynch in zwei Einheiten auf: Merrill, die Vermögensverwaltungsabteilung der Bank, und die Bank of America Securities (BofA Securities), die als Investment Banking-Abteilung tätig ist.
Edward Jones
Edward D. Jones gründete Edward Jones im Jahr 1922 in St. Louis, Mo., Das erste Büro wurde in Mexiko, Mo gegründet., und ein zweites Büro wurde bald in Pueblo eröffnet, Colorado. Edward Jones wuchs sein Geschäft in den ländlichen und vorstädtischen Gebieten der USA und Kanadas und hatte auch Büros in Großbritannien, bevor er den Betrieb dort im Jahr 2009 verkaufte.
J. D. Power, das Datenanalyseunternehmen, stufte Edward Jones 2019 als den höchsten Wert in Bezug auf die Zufriedenheit der Anleger mit Full-Service-Brokerfirmen ein. Edward Jones auch den höchsten Rang in 2002, 2005-2007, 2009, 2010, 2012, und gebunden im Jahr 2015.,
Edward Jones hat Konkurrenten wie A. G. Edwards übertroffen, um die marktführende Investmentgesellschaft unter den Brokern zu werden, die ein ähnliches Geschäftsmodell verwenden. Edward Jones richtet sich an Einzelinvestoren und kleine Unternehmen, vor allem in Mittelamerika.,
Unterschiedliche Geschäftsmodelle
Beide Unternehmen sind Full-Service-Unternehmen, die ihren Kunden eine umfassende Palette von Dienstleistungen anbieten möchten, darunter Investment Management, Lebens-und Invalidenversicherung, IRAs und CDs, qualifizierte und nichtqualifizierte Pläne, Bankdienstleistungen und umfassende Finanzpläne. Aber die ähnlichkeiten enden dort.,
Edward Jones
Edward Jones hat einen viel persönlicheren Ansatz im Baugeschäft für seine Makler gewählt und verlangt, dass sie den Bürgersteig in den Unterteilungen rund um ihre Büros schlagen und an Türen klopfen, um Kunden zu gewinnen. Edward Jones betont den persönlichen Service mit seinem Geschäftsmodell, indem er jedes Büro mit nur zwei Personen besetzt—einem lizenzierten Broker und einem Zweigstellenadministrator, der die administrativen Aufgaben erledigt. Der Makler ist allein dafür verantwortlich, Geschäfte in die Filiale zu bringen. Auf diese Weise betreibt ein Makler sein eigenes Büro.,
Dieses Modell hat für das Unternehmen funktioniert, da es Edward Jones ermöglicht, an Orten präsent zu sein, an denen größere Büros mit mehreren Brokern nicht nachhaltig wären. Aus diesem Grund ist es üblich, Niederlassungen in kleinen Städten und anderen abgelegenen Gebieten zu finden, in denen größere Unternehmen nicht bereit sind, zu gehen. Edward Jones versucht, ein persönliches Gefühl für Geschäfte zu schaffen, wie den Umgang mit der Familie. Dieses Modell hat es dem Unternehmen ermöglicht, zu gedeihen.
Edward Jones hat 14.200 Standorte in den USA und Kanada und einen Kundenstamm von 7 Millionen Menschen., Das Unternehmen ist in Privatbesitz, was seiner Meinung nach einen Vorteil bietet, da es Entscheidungen trifft, die auf dem Besten für seine Kunden basieren, anstatt die Gewinnziele der Wall Street zu erreichen oder gegenüber den Aktionären haftbar zu sein.
Merrill
Merrill hingegen ist seit seiner Gründung einer der größten und wichtigsten Akteure an der Wall Street. Viele seiner Kunden waren einige der größten Unternehmen und vermögenden Personen der Welt.,
Derzeit versucht Merrill, sein Wealth-Management-Geschäft zu steigern, indem es sich weiter in die Muttergesellschaft Bank of America integriert. Sie hofft, einen „One-Stop-Shop“ zu schaffen, indem sie Bank-und Finanzplanung unter einem Dach anbietet. Statistiken von Januar 2019 zeigen, dass nur 6% der wohlhabenden Kunden der Bank of America Investitionen bei Merrill tätigen. Das bedeutet, dass es für Merrill eine enorme Wachstumschance gibt, auf den Rest zuzugreifen.
Im Jahr 2010 startete Merrill auch einen Discount-Brokerage-Service namens Merrill Edge., Diese Plattform wurde entwickelt, um mit Charles Schwab (SCHW), E*trade und anderen Discount-Brokern zu konkurrieren, die ihren Kunden viele zusätzliche Dienstleistungen anbieten. Merrill tat dies, um kleinere Investoren zu gewinnen, die die Anlagemindestwerte nicht erfüllen, um Full-Service-Kunden zu sein. Der Zielkundenstamm sind Personen mit liquiden Mitteln von 0 bis 250.000 US-Dollar. Dieser Service kombiniert „die Investment Insights von Merrill Lynch sowie den Komfort des Bank of America Banking“, so die damalige Website. Obwohl dies von Merrill ins Leben gerufen wurde, steht das Geschäft jetzt unter BofA Securities., Die Plattform ist von 45 Milliarden US-Dollar auf über 225 Milliarden US-Dollar gewachsen.
Für neue Rekruten, Merrill läuft ein Schulungsprogramm für Finanzberater namens Financial Advisor Development Programm (DSG).,planung und Lizenzierung sowie Geschäfts-und Marketingpläne
Entwicklung: Verkaufsfähigkeiten, zielgerichtete Vermögensverwaltung, Prospektion und Durchführung von Meetings
Stufe 1: Erweiterung der vorherigen Phasen
Stufe 2: Beherrschung von Rollen, Aufgaben und Aktivitäten und Weiterbildung zu Systemen und Tools
Stufe 3: Weiterbildung zu Kundenservice, Systemen und Tools
Jüngstes Wachstum
Nach der Finanzkrise stieg der Nettoumsatz von Edward Jones von 2009 bis 2012 um satte 42% auf knapp 5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2012., Bis 2019 betrug der Umsatz von Edward Jones 9,4 Milliarden US-Dollar. Im Gegensatz dazu wuchs Merrill zwischen 2009 und 2012 nur um 10% und lag bei 13,8 Milliarden US-Dollar. Bis 2019 hatte Merrills Umsatz 16,1 Milliarden US-Dollar erreicht.
Das Endergebnis
Edward Jones und Merrill repräsentieren zwei der ältesten und etabliertesten Investmentfirmen auf dem heutigen Markt. Potenzielle Makler und Planer, die in das Geschäft einsteigen möchten, finden in beiden Unternehmen umfassende Schulungsprogramme., Edward Jones bietet kompletten Backoffice-Support sowie den Filialadministrator für die neuen Mitarbeiter, während Merrill ein erweitertes Schulungsprogramm anbietet, das Mentoring von einem erfahrenen Berater sowie die Unterstützung einer großen Unternehmensbank bietet.
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