Gold-seit Tausenden von Jahren als Währung, Rohstoff und Investition bewertet-ist bei heutigen Anlegern beliebt, da es als Absicherung gegen Währungsabwertung, Inflation oder Deflation eingesetzt werden kann und aufgrund seiner Fähigkeit, in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit einen „sicheren Hafen“ zu bieten.
Der Goldmarkt ist sehr liquide und es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, wie Anleger dieses Edelmetall in Anspruch nehmen können, einschließlich des Besitzes von physischem Gold (d. H. Goldmünzen und-barren) und börsengehandelten Fonds (ETFs).,
Key Takeaways
- Wenn Sie Gold kaufen möchten, ist der direkteste Weg, physische Goldbarren in Form von Barren oder Münzen zu erhalten.
- Dies kann jedoch teuer werden – mit Händlerprovisionen, Umsatzsteuer in einigen Fällen, Lagerkosten und Sicherheitsüberlegungen zur Verhinderung von Diebstahl.
- Physisches Gold kann auch weniger flüssig und schwieriger oder kostspieliger zu verkaufen sein.
- ETFs, die Gold verfolgen, können ein liquiderer und kostengünstigerer Weg sein, insbesondere mit mehreren Fonds, die jetzt mit Ausgabenquoten von nur 0.17% verfügbar sind.,
Physisches Gold
Physisches Gold bietet die direkteste Exposition gegenüber Gold. Gold in loser Form wird als Goldbarren bezeichnet und kann in Barren gegossen oder in Münzen geprägt werden. Der Wert von Goldbarren basiert eher auf seiner Masse und Reinheit als auf dem monetären Nennwert. Selbst wenn eine Goldmünze mit einem monetären Nennwert ausgegeben wird, ist ihr Marktwert an den Wert ihres Feingoldgehalts gebunden.
Investoren können physisches Gold von staatlichen Münzstätten, privaten Münzstätten, Edelmetallhändlern und Juwelieren kaufen., Da verschiedene Verkäufer möglicherweise genau denselben Artikel zu unterschiedlichen Preisen anbieten, ist es wichtig, Ihre Nachforschungen anzustellen, um das beste Angebot zu finden. Wenn Sie physisches Gold kaufen, müssen Sie den vollen Preis bezahlen.
Der Besitz von physischem Gold beinhaltet eine Reihe von Kosten, einschließlich Lager – und Versicherungskosten sowie Transaktionsgebühren und-aufschläge, die mit dem Kauf und Verkauf der Ware verbunden sind. Es kann auch Bearbeitungsgebühren und kleine Losgebühren für Anleger geben, die kleine Einkäufe tätigen., Während diese Kosten zusammen möglicherweise nicht wesentlich jemanden betreffen, der einen kleinen Teil seines Portfolios in Gold investieren möchte, können die Kosten für Anleger, die ein größeres Engagement anstreben, unerschwinglich werden.
Gold ETFs
Im Gegensatz zu physischem Gold können ETFs wie Aktien an einer Börse erworben werden. ETFs ermöglichen es Anlegern, auf Gold zuzugreifen und gleichzeitig die Kosten und Unannehmlichkeiten von Aufschlägen, Lagerkosten und Sicherheitsrisiken für das Halten von physischem Gold zu vermeiden. Ein Anleger verliert jedes Jahr einen Prozentsatz seines Anlagewerts an die Ausgabenquote des Fonds., Eine Kostenquote ist die wiederkehrende jährliche Gebühr, die von den Fonds zur Deckung der Verwaltungs-und Verwaltungskosten erhoben wird. Der größte Gold-ETF-der SPDR Gold Shares ETF-hat beispielsweise eine Ausgabenquote von 0,40%. Das bedeutet, dass ein Investor $80 pro Jahr in Gebühren für eine $20.000 Investition zahlen würde.
Investoren zahlen auch eine Provision für den Kauf und Verkauf eines ETF. Während die meisten Online-Provisionen unter $10 laufen, können die Provisionen wirklich addieren, wenn Sie ein aktiver Händler sind., Darüber hinaus berechnen Broker in der Regel eine höhere Provision, die bei maklergestützten Trades, automatisierten Telefonaufträgen und speziellen Bestellarten über 25 USD pro Trade liegen kann.
Um die Bedenken der Anleger in Bezug auf ETF-Provisionen auszuräumen, bieten einige Broker jetzt einen provisionsfreien Online-Handel für eine bestimmte Reihe von ETFs an. Zum Beispiel können Sie den Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL) kostenlos auf der Schwab ETF OneSource Plattform handeln.
Es gibt heute mehr als ein Dutzend goldspezifische börsengehandelte Produkte, darunter inverse und Leveraged ETFs., Denken Sie daran, dass Sie kein physisches Gold besitzen, auch wenn Sie in einen physisch abgesicherten ETF investieren: Sie können keine Aktien gegen Gold einlösen oder verkaufen.
Low-Cost-ETFs für Gold
Ab April 2020 finden Sie hier fünf der günstigsten Goldfonds nach Ausgabenverhältnis:
iShares Gold Trust (IAU)
Der iShares Gold Trust ist so konzipiert, dass er im Allgemeinen der täglichen Preisbewegung von Goldbarren entspricht und Aktien durch physisches Gold abgesichert sind. Der Fonds wird durch physisches Gold gestützt, das in Tresoren in Toronto, New York und London gehalten wird., IAU, die am Jan gestartet wurde. 21, 2005, hat eine Kostenquote von 0,25% und ein Nettovermögen von mehr als 24 Milliarden US-Dollar.
der UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)
Die E-TRACS CMCI Gold Total Return ist entwickelt, um verfolgen, die performance des UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index. Anstatt in physisches Gold zu investieren, investiert dieser Fonds in ein Portfolio von Gold-Futures-Kontrakten. Die UBG wurde am 1. April 2008 gegründet und hat eine Ausgabenquote von 0,30% und ein Nettovermögen von 5,39 Millionen US-Dollar.,
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
Der Aberdeen Standard Gold ETF Trust ist entwickelt, um verfolgen Sie den Preis von physischem gold bullion. Die Aktien werden durch physisches Gold gesichert, das in einem Trust in der Schweiz gehalten wird. SGOL, die am Sept. 9, 2009, hat eine Kostenquote von 0.17% und ein Nettovermögen von fast $2.05 Milliarden. Anleger können SGOL mit $0 Online-Provisionen auf der Schwab ETF OneSource Plattform handeln.,
GraniteShares Gold Trust (BAR)
Der GraniteShares Gold Trust ETF versucht, die Wertentwicklung des Goldpreises durch Investitionen in physische Goldbarren widerzuspiegeln. Es ist eines der kostengünstigsten ETFs, das physisch von Gold unterstützt wird. GraniteShares Gold Trust startete am Aug. 31, 2017, und hat eine Kostenquote von 0.18% und Nettovermögen von $967 Millionen.
SPDR Gold Shares (GLD)
Der SPDR Gold Shares ETF ist auf den Spotpreis von Goldbarren ausgelegt und der Fonds hält 100% physisches Gold im Tresor von HSBC in London., November 2004 ins Leben gerufen wurde, hat eine Kostenquote von 0,40% und ein Nettovermögen von 62 Milliarden US-Dollar.
Das Endergebnis
Die Transaktionskosten im Zusammenhang mit Gold-ETFs sind oft niedriger als die Kosten im Zusammenhang mit dem Kauf, der Lagerung und der Versicherung von physischem Gold. Es ist wichtig, die verschiedenen Kosten, Gebühren und damit verbundenen Ausgaben jeder Art von Investition zu untersuchen, um die für Ihr Portfolio erschwingliche und geeignete zu bestimmen.,
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