Kassierer Check Fraud

OCC CONSUMER ADVISORY ZUR VERMEIDUNG von KASSIERER CHECK FRAUD

Viele Verbraucher sind Opfer von Betrügereien geworden, bei denen ein betrügerischer Kassierer Scheck. Ein Kassenscheck ist ein Scheck,der von einer Bank ausgestellt und an ihren Kunden oder einen anderen Käufer verkauft wird, dh eine direkte Verpflichtung der Bank. Kassenschecks werden als relativ risikofreie Instrumente angesehen und werden daher häufig als vertrauenswürdige Zahlungsform für Waren und Dienstleistungen an Verbraucher verwendet.,

In letzter Zeit sind Kassenschecks jedoch zu einem attraktiven Betrugsbekämpfungsmittel geworden, wenn sie für Zahlungen an Verbraucher verwendet werden. Obwohl die Höhe des Schecks von acashier schnell „verfügbar“ wird für die Auszahlung durch den Verbraucher, nachdem der Verbraucher den Scheck einzahlt, diese Mittel nichtbleiben dem Verbraucher, wenn sich der Scheck als betrügerisch erweist. Es kann Wochen dauern, bis sich herausstellt, dass der Scheck eines Kassierers betrügerisch ist., In diesem Fall hat der Verbraucher das Geld möglicherweise unwiderruflich an einen Betrüger überwiesen oder anderweitig verwendet – nur um später, wenn der Betrug festgestellt wird, herauszufinden, dass der Verbraucher der Bank den vollen Betrag des eingezahlten Schecks schuldet.

Häufige Betrügereien

Jeder Betrug mit einem betrügerischen Kassenscheck kann unterschiedlich sein, aber einige der häufigsten Szenarien sind:

• Verkauf von Waren-Sie verkaufen Waren auf dem Markt-zum Beispiel über das Internet., Ein Käufer sendet Ihnen einen Kassenscheck für denpreis, den Sie vereinbart haben, und Sie versenden die Ware an den Käufer. Der Scheck des Kassierers erweist sich als betrügerisch.
• Überschreitung des Kaufpreises-Dieses Szenario ähnelt dem oben beschriebenen. Der Käufer sendet Ihnen jedoch einen Kassenscheck fürmehr als den Kaufpreis und fordert Sie auf, einen Teil oder den gesamten Überschuss an Dritte zu überweisen, oft in einem fremden Land. Der Käufer kannerklären, dass dieses Verfahren es dem Käufer ermöglicht, seine Verpflichtungen gegenüber Ihnen und dem Dritten mit einem einzigen Scheck zu erfüllen. Der Kassenprüfer stellte sich als betrügerisch heraus.,
• Unerwarteter Glücksfall – Sie erhalten einen Brief, in dem Sie darüber informiert werdenSie haben das Recht, einen erheblichen Geldbetrag zu erhalten. In dem Brief kann beispielsweise angegeben werden, dass Sie eine ausländische Lotterie gewonnen haben oder die Justiz des Nachlasses einer Person ist. In dem Schreiben wird angegeben, dass Sie eine Verarbeitungs – /Überweisungssteuer oder-gebühr zahlen müssen, bevor Sie das Geld erhalten, aber der Scheck des Kassierers wird beigefügt, um diese Gebühr zu decken. In dem Brief werden Sie aufgefordert, den Scheck des Kassierers auf Ihr Konto einzuzahlen und Thefee an Dritte zu überweisen, häufig in einem fremden Land. Der Kassenprüfer stellte sich als betrügerisch heraus.,
• Mystery Shopping-Sie erhalten einen Brief, in dem Sie darüber informiert werden, dass Sie als Mystery Shopper ausgewählt wurden. Der Brief enthält den Scheck von Acashier, und Sie sollen den Scheck auf Ihr Konto einzahlen. Sie werden aufgefordert, einen Teil des Geldes zu verwenden, um in bestimmten Geschäften einzukaufen, einen Teil des Geldes an eine Drittpartei unter Verwendung eines bestimmten Drahtdienstunternehmens zu überweisen, und halten Sie theremainder. Der Scheck des Kassierers erweist sich als betrügerisch.

Betrug kann auch andere Arten von Kontrollen beinhalten., Beispielsweise kann der betrügerische Scheck auf das Konto einer echten Person oder Firma geschrieben oder auf ein Konto geschrieben werden, das unzureichende Mittel zur Deckung des Schecks enthält. Bei anderen Betrügereien handelt es sich um betrügerische Postdienst-Zahlungsanweisungen oder betrügerische Zahlungsanweisungen, die anscheinend von einer Bank ausgestellt wurden.

Das Ergebnis dieser Betrügereien ist, dass der betrügerische Scheck unbezahlt bleibt. Die Bank zieht dann den Scheckbetrag von Ihrem Konto ab oder beantragt auf andere Weise die Rückzahlung von Ihnen, und Sie verlieren entweder die von Ihnen verkauften Waren, das Geld, das Sie an die Drittpartei gesendet haben, oder beides.,

Was ist ein betrügerischer Kassenscheck?
Ein Kassierer Scheck ist acheck von einer Bank ausgestellt und zahlbar an eine bestimmte Person. Da der Scheck eines Kassierers von einer Bank selbst ausgestellt wird, wird der Scheck des Kassierers von Geldern der Bank und nicht vom Einleger bezahlt. Daher, wenn ein itemis echt, gibt es sehr wenig Risiko, dass das Instrument bereturned.

Manchmal ist der Scheck eines Kassierers jedoch nicht echt, und wenn Sie wissentlich einen betrügerischen Scheck des Kassierers im Austausch für Waren akzeptierenoder Dienstleistungen, werden Sie wahrscheinlich derjenige sein, der den finanziellen Verlust erleidet.,

Wie können Sie feststellen, ob der Scheck eines Kassierers betrügerisch ist?
Es canbe sehr schwierig für Sie oder Ihre bank zu erzählen. Wenn Sie Ihr Konto einzahlen, ist Ihre Bank in der Regel gesetzlich verpflichtetmachen Sie die verfügbaren Mittel innerhalb eines bestimmten Zeitraums (in der Regel ein Geschäftstag für einen Kassenscheck oder ein anderes offizielles Instrument).Dies gilt auch dann, wenn der Scheck noch nicht über das Bankensystem abgewickelt wurde. Selbst wenn das Geld in Ihrem Konto verfügbar gemacht wurdekonto, können Sie nicht sicher sein, dass der Scheck gelöscht wurde oder „gut“ ist.,“

Ihre Bank kann möglicherweise auch nicht feststellen, dass der Scheck betrügerisch ist, wenn Sie ihn einzahlen. Vielmehr kann Ihre Bank davon erfahrenproblem nur, wenn der Scheck unbezahlt von der anderen Bank zurückgegeben wird-was ein paar Wochen oder länger dauern kann. Betrüger versuchen, den Artikel zu machenlook echt, was die Entdeckung des Betrugs verzögert. Sobald der Artikel unbezahlt zurückgegeben wurde, kann Ihre Bank im Allgemeinen die Einzahlung auf Ihr Konto rückgängig machen und den Betrag der Einzahlung von Ihnen einsammeln.

Was sind Ihre Rechte?,
Wenn Sie sich in dieser Situation befinden, haben Sie normalerweise ein Rechtsmittel gegen die Person, die den Scheck geschrieben hat. Sie werden jedoch große Schwierigkeiten haben, eine Abhilfemaßnahme zu verfolgengehört diesen Betrügern, besonders wenn sie in einem fremden Land wohnenoder ihre Identität verschleiert haben.

Tipps zur Vermeidung von Kassenscheckbetrug

• Versuchen Sie, die Personen zu kennen, mit denen Sie Geschäfte machen. Überprüfen Sie nach Möglichkeit Informationen über den Käufer von einem unabhängigen Dritten wie zhat ein Telefonverzeichnis., Seien Sie vorsichtig bei der Annahme von Schecks – sogar Acashiers Scheck-von Leuten, die Sie nicht kennen, zumal eskann schwierig sein, ein Heilmittel zu verfolgen, wenn die Transaktion schief geht.
• Wenn Sie das Internet nutzen, um Waren oder Dienstleistungen zu verkaufen, sollten Sie andere Optionen wie Treuhanddienste oder Online-Zahlungssysteme in Betracht ziehenzahlung durch einen Scheck des Kassierers.
• Wenn Sie einen Scheck des Kassierers für die Zahlung akzeptieren, neveraccept einen Scheck für mehr als Ihren Verkaufspreis, wenn Sie den Überschuss an jemand anderen zu zahlen erwartet werden., Fragen Sie sich, warum der Käufer sein würdewillig, Ihnen zu vertrauen, wer kann ein perfekter Fremder sein, mit Geldern, dieunrechtmäßig einem Dritten gehören.
• Ein Kassenscheck ist nur dann weniger riskant als andere Arten von Schecks, wenn der Artikel echt ist. Wenn Sie können, fragen Sie nach einem Kassenscheck bei einer Bank mit einer Filiale in Ihrer Nähe.
• Wenn Sie herausfinden möchten, ob ein Scheck echt ist, rufen Sie an oder besuchen Sie die Bank, auf der der Scheck steht. Diese Bank wird in einer besseren Position sein, um Ihnen zu sagen, ob der Scheck einer ist, den sie ausgestellt haben, und istgenuine.,
• Kennen Sie den Unterschied zwischen Geldern, die für die Auszahlung zur Verfügung stehen, von Ihrem Konto und einem Scheck, der schließlich gelöscht wurde. Ihre Bank kann gesetzlich verpflichtet sein, Ihnen Geld zur Verfügung zu stellen, auch wenn der Scheck noch nicht ausgefüllt ist. Es könnte jedoch mehrere Wochen dauern, bis klar ist, ob der Scheck ausgezahlt wird oder nicht.,

Wenn Sie Opfer eines betrügerischen Scheckbetrugs geworden sind, befolgen Sie bitte diese Richtlinien:

Jedes Mal, wenn ein Betrug einen Kassenscheck, einen offiziellen Scheck oder eine Zahlungsanweisung von einer Bank beinhaltet und Sie glauben, dass es sich um Fälschungen handeln könnte; Sie sollten sich direkt an die ausstellende Bank wenden, um den Erhalt des Schecks zu melden und die Echtheit zu überprüfen. Bei der Kontaktaufnahme mit der Bank, nichtVerwenden Sie die auf dem Instrument angegebene Telefonnummer, da diese Nummer wahrscheinlich nicht mit der Bank, sondern mit dem Scamartist verbunden ist.,

Um die Postanschrift einer Bank zu finden, können Sie die FDIC-Website besuchen unter:https://research.fdic.gov/bankfind/.

Zusätzlich zur Kontaktaufnahme mit den entsprechenden Banken gibt es anderewhom Sie sollten auch benachrichtigen, wenn Sie einen gefälschten Artikel erhalten. Theyinclude:

• Betrügereien, Regel–Federal Trade Commission (FTC): telefonisch unter 1-877-FTC-HELP oder-Datei ein elektronisches Beschwerde über Ihren Internet-site www.ftc.gov.
• Internet-basierte Betrügereien–Federal Bureau of Investigation (FBI) Internet Fraud Complaint Center: www.ic3.gov.
• E-Mail-basierte Betrügereien–US, Post-Inspektor-Service: von telephoneat 1-888-877-7644, per E-mail an den US Postal Inspection Service, Office ofInspector General, Operations Support Group, 222 S. Riverside Plaza,Suite 1250 Chicago, IL 60606-6100 oder per E-Mail an https://postalinspectors.uspis.gov/contactUs/filecomplaint.aspx.

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