Personal Capital

Personal Capital Fragen und Antworten

Welches Problem versucht Personal Capital zu lösen? Wir bei Personal Capital wissen, dass das Management kompliziert ist und unser finanzielles Leben chaotisch ist. In den USA gibt es mehr Anlageprodukte als in einzelne Unternehmen zu investieren, und eine typische Person* verfügt über 10 verschiedene Finanzkonten, von Bankkonten über Kreditkarten bis hin zu Investitionen in Hypotheken und Studentendarlehen., Traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen machen es komplizierter mit verwirrenden Produkten, hohen Gebühren und mangelnder persönlicher Beratung, es sei denn, Sie sind super reich.
Personal Capital gibt den Menschen eine klare und einfache Möglichkeit, ihr Geld durch eine Kombination aus Technologie und persönlichem Service zu verwalten:
Unsere kostenlose App können Sie alle Ihr Geld an einem Ort sehen. Durch die Verknüpfung Ihrer Konten erhalten Sie ein klares und prägnantes Bild Ihres Geldes. Einfach zu lesende Diagramme Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten helfen Ihnen, intelligentere und verantwortungsvollere finanzielle Entscheidungen zu treffen., Unsere Benutzer berichten, dass unsere App die Art und Weise revolutioniert hat, wie sie ihr finanzielles Leben als Ganzes verfolgen.
Unsere Beratung stört die traditionelle Vermögensverwaltung. Unsere Berater arbeiten eins zu eins mit Kunden zusammen, um maßgeschneiderte Anlagestrategien zu entwerfen und umzusetzen und virtuell über unsere App, den Computer oder das Telefon zu kommunizieren. Wir sind ein registrierter Anlageberater (RIA), daher beraten wir konfliktfrei.
* Basierend auf aktiven persönlichen Kapital Benutzer. Was unterscheidet persönliches Kapital von der Konkurrenz? Persönliches Kapital ist wirklich einzigartig mit unserem Ansatz People plus Technology.,
Wir unterscheiden uns grundlegend von etablierten wegen unserer Spitzentechnologie. Der Zugriff auf Daten über die App ermöglicht es unseren Beratern, Anlagestrategien zu entwerfen und umzusetzen, die für jeden Kunden wirklich geeignet sind. Aufgrund unseres virtuellen Ansatzes können wir hochkarätige Beratung zu einem niedrigeren Investitionsminimum und zu geringeren Kosten anbieten. Wir stellen die Verbraucher an die erste Stelle: Im Gegensatz zu Maklern, denen es an Transparenz mangelt und die Kunden zu Produkten mit übermäßigen Gebühren lenken, entwickeln wir konfliktfreie Anlagestrategien.,
Wir sind im Gegensatz zu neuen Online-only-Spieler, weil persönliche Beziehungen sind von zentraler Bedeutung für unser Geschäft. Jedem Anlagekunden wird ein zweiköpfiges Beraterteam zugewiesen. Dieses Beraterteam arbeitet mit dem Kunden zusammen, um eine Anlagestrategie zu erstellen und umzusetzen, und bietet fortlaufende Beratung über die gesamte Lebensdauer der Beziehung. Welche Bedürfnisse erfüllt persönliches Kapital und wie erfüllen Sie diese Bedürfnisse besser als Ihre Konkurrenz? Wir geben den Menschen eine bessere Möglichkeit, ihr Geld mit unserer einzigartigen Kombination aus High-Tech und High-Touch zu verwalten., Wir haben state-of-the-art-Technologie und die Menschen mit ihm zu gehen.

High-Tech: Unsere kostenlosen apps geben den Menschen ein klares, vollständiges Bild von Ihrem finanziellen Leben. Eine einzige Ansicht Ihres Geldes gibt eine neue Perspektive auf Ihre finanzielle Situation. Unsere Benutzer berichten, dass wir die Art und Weise revolutioniert haben, wie sie ihr finanzielles Leben als Ganzes verfolgen.
High Touch: Wenn es darum geht, Geld zu verwalten, glauben wir, dass wir Ihre Bedürfnisse besser mit individueller Aufmerksamkeit und Aufsicht erfüllen können. Mit einem Team engagierter Berater erhalten Kunden langfristige Investitionspläne, die wirklich auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind., Wie misst persönliches Kapital den Erfolg? Unsere Mission ist ein besseres finanzielles Leben durch Technologie und Menschen. Wir messen den Erfolg daran, wie wir das finanzielle Leben unserer Nutzer und unserer Kunden verbessern. Wir wissen, wenn Menschen sich mit unserer App beschäftigen, erhalten sie bessere Klarheit über ihre finanziellen Bedingungen. Eine kürzlich durchgeführte unabhängige Studie zeigt, dass die mobile Nutzung zu besseren Spargewohnheiten geführt hat (mobile Benutzer haben ihre Ausgaben um über 15% gesenkt).,
Für unsere Kunden messen wir den Erfolg daran, wie gut die von uns konzipierte Asset Allocation den Bedürfnissen eines Kunden entspricht, wie gut wir in der Lage sind, seine Gebühren zu senken, und letztendlich an den risikobereinigten Renditen nach Steuern des Portfolios. Was ist das häufigste Missverständnis, das Verbraucher über Ihre Branche haben? Über persönliches Kapital? Es gibt ein großes Missverständnis über Broker-Händler und RIAs., RIAs und Broker-Händler unterliegen bei der Anlageberatung unterschiedlichen Standards (nach Bundesrecht): RIAs haben einen treuhänderischen Standard (eine gesetzliche Verpflichtung, das zu tun, was im besten Interesse ihrer Kunden liegt), und Broker-Händler nicht. In Bezug auf die Entschädigung erheben RIAs eine Beratungsgebühr und Makler Provisionen. Ein Bericht der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission bestätigte, dass der Unterschied eine große Quelle der Verwirrung ist: Viele Menschen wissen nicht, wie ihre Berater entschädigt werden.
Ein weiteres Missverständnis Leute über persönliches Kapital haben, ist, dass wir ein “ Robo-Berater sind.,“Wir bieten viel mehr als nur eine automatisierte Finanzberatung. Wir haben ausgeklügelte Apps, mit denen Sie Ihr gesamtes Geld an einem Ort sehen können, und wir bieten personalisierte Beratung durch menschliche Berater. Wie hat sich Ihre Branche in den letzten 5 bis 10 Jahren verändert? Es gab mehrere Verschiebungen erwähnenswert:

* Verschiebung von physischen zu virtuellen Verteilung von Finanzdienstleistungen. Banken und Broker haben sich bereits online verlagert. Jetzt ist Wealth Management auch: Die Tage der Finanzberatung auf der anderen Seite eines Mahagoni-Schreibtisches enden. Heute wollen die Menschen Zugang zu ihrer Bequemlichkeit.,
· Mobile. Handy-Banking ist in den letzten Jahren rasant populärer geworden und hat 2013 um 50% zugenommen. Einhundert Millionen Amerikaner nutzen im Jahr 2014 Mobile Banking, wobei 31% der Mobile Banking-Nutzer täglich auf ihre mobilen Daten zugreifen.
· Der Aufstieg von Exchange Traded Funds (ETFs) und passive Investitionen. Das Wachstum von ETFs hat jede andere Asset-Management-Kategorie deutlich übertroffen. Das liegt daran, dass es sich nicht auszahlt, für jemanden zu bezahlen, der Aktien auswählt oder eigene Aktien auswählt (aktiv investieren), und die meisten Investmentfonds haben hohe Gebühren und neigen dazu, den Markt zu unterbieten., Was ist etwas, das Sie sich wünschen, dass jeder Verbraucher über persönliches Kapital Bescheid weiß? Wir haben für jeden etwas dabei. Für diejenigen, die ihr Geld verfolgen möchten, können sie unsere kostenlose App nutzen. Für diejenigen, die praktische, tief persönliche Anlageberatung wünschen, können sie unser engagiertes Beraterteam nutzen. Hat Ihr Unternehmen Auszeichnungen oder Anerkennungen erhalten, die Ihre Kunden gerne wissen würden? Personal Capital wurde als eines der führenden disruptiven Unternehmen in jeder Branche anerkannt: Wir waren die Nummer 17 unter allen Tech-Unternehmen auf der CNBC 2014 Top 50 Disruptor Liste., Im Oktober 2014 wurden wir zum Meffy-Finalisten 2014 für die Revolutionierung von „Mobile Money“ ernannt und von Forbes als bestes Online-Tool zur Verfolgung Ihrer Investitionen aufgeführt. Wir wurden 2012 zu einer der 50 besten Websites des Time Magazins ernannt.
Von den Nutzern unserer App haben wir über 4.000 Fünf-Sterne-Bewertungen im Apple App Store erhalten. Hier sind ein paar:
· „Große Anwendung. Macht es wieder Spaß und hält Sie auf Kurs.“
· “ Liebe diese App. Bisher hat es mir wirklich geholfen, meine Schwachstellen in Bezug auf meine Finanzen zu erkennen und mein Vermögen zu verbessern. Ich benutze es fast jeden Tag.,“
· “ Hilft mir, Geld zu sparen und meine Konten im Auge zu behalten. Tut es schön dabei!!“
· “ Ich verwende jeden Tag mehr und mehr persönliches Kapital. Es bietet einen enormen Wert, um mir zu helfen zu verstehen, wo ich es besser machen kann und sollte.“
· “ So gibt es endlich eine gute Finanzmanagement-App.“
Wie ist persönliches Kapital gewachsen oder entwickelt? Unser Geschäft ist seit Anfang 2012 monatlich um 10% gewachsen (bezogen auf den Umsatz). Wir haben jetzt über 700.000 Menschen verfolgen über $ 100 Milliarden von Vermögenswerten durch unsere App., Um mit der hohen Nachfrage unserer Dienstleistungen Schritt zu halten, haben wir jetzt 3 Büros; in Redwood City, San Francisco und Denver und haben 150 Mitarbeiter.