Der Ruhestand hat viel zu bieten, was erklärt, warum so viele Steuerzahler im Laufe ihres Lebens fleißig sparen. Es gibt diese Vergünstigungen, die Geld wirklich nicht kaufen kann, wie Ihre Enkelkinder, und die Dinge, für die Sie gespart haben: Reisen, nicht jeden Tag zur Arbeit gehen oder einfach nur am späten Montagmorgen schlafen.
Der Internal Revenue Service (IRS) erhält. USA., tax Code bietet einige Steuererleichterungen exklusiv für ältere Erwachsene, einschließlich einer speziellen Steuergutschrift nur für Senioren.
Nutzen No. 1: Ein Größerer Standard-Abzug
Sie wird nicht haben zu zahlen Steuern wie viel von Ihrem Einkommen, weil die IRS ermöglicht es Ihnen, beginnen Sie die Einnahme einer zusätzlichen standard-Abzug, wenn Sie schalten Sie 65 Jahre alt sind.
Für das Steuerjahr 2020—die Steuererklärung, die Sie 2021 einreichen—können Sie dem Standardabzug, für den Sie ansonsten berechtigt sind, einen zusätzlichen $1,650 hinzufügen, wenn Sie ledig sind oder Sie qualifizieren sich als Haushaltsvorstand., Sie können $1.300 für jeden Ehepartner hinzufügen, der 65 Jahre oder älter ist, wenn Sie verheiratet sind und eine gemeinsame Rückkehr einreichen. Beide müssen auch Ihren 65. Geburtstag noch nicht erreicht haben. Für das Steuerjahr 2021 (das Sie 2022 einreichen) erhöhen sich diese Beträge auf 1.700 USD bzw.
Sie müssen 65 bis zum letzten Tag des Steuerjahres drehen für diesen zusätzlichen Abzug zu qualifizieren, aber die IRS sagt, dass Sie tatsächlich drehen 65 am Tag vor Ihrem Geburtstag., Dezember qualifizieren, wenn Sie am 1. Januar geboren wurden-gerade rechtzeitig, um den zusätzlichen Abzug für dieses Steuerjahr in Anspruch zu nehmen.
Standardabzug oder aufgeschlüsselte Abzüge—Was ist besser?
Sie haben die Wahl zwischen der Behauptung, die standard-Abzug statt Abgrenzung der Ihre Abzüge, aber Sie können nicht beides tun., Und das Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) verdoppelte so ziemlich die grundlegenden Standardabzüge für alle Anmeldestatus—den Abzug, den Sie beanspruchen können, bevor Sie den zusätzlichen Bonusabzug für das Alter beanspruchen 65 oder älter—was es zu einer etwas schwierigen Entscheidung macht.,>Für das Steuerjahr 2021, das Sie 2022 einreichen, sind die Standardabzüge:
- $25,100 für verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam einreichen, und qualifizierte Witwe(ers)
- $18,800 für Haushaltsvorstände
- $12,550 für einzelne Steuerzahler und verheiratete Steuerzahler, die separat einreichen
Viele ältere Steuerzahler stellen möglicherweise fest, dass ihr Standardabzug plus der zusätzliche Standardabzug für das Alter es erweist sich als mehr als alle aufgeschlüsselten Ausgaben, die sie geltend machen können, insbesondere wenn ihre Hypotheken ausgezahlt wurden, sodass sie diesen aufgeschlüsselten Zinsabzug nicht mehr haben., Sie könnten jedoch einen größeren Abzug für die Aufstellung erhalten, wenn Sie noch eine Hypothek haben und Dinge wie Grundsteuern, Arztrechnungen, gemeinnützige Spenden und andere abzugsfähige Ausgaben berücksichtigen, die Sie möglicherweise haben.
Nutzen No. 2: Eine Höhere Steuer Einreichung Schwelle
Ihre Schwelle für die auch eine Steuererklärung in der ersten Stelle ist auch höher, wenn Sie 65 Jahre alt sind oder älter, weil die Einreichung Schwelle in der Regel entspricht der standard-Abzug sind Sie berechtigt, zu behaupten.,
Die meisten einzelnen Steuerzahler müssen Steuererklärungen einreichen, wenn ihre Einnahmen im Steuerjahr 2020 $12,400 erreichen (die Höhe des Standardabzugs), aber Sie können bis zu $14,050 verdienen, wenn Sie 65 Jahre oder älter sind (der Standardabzug plus die zusätzlichen $1,650). Sie können gemeinsam bis zu $26.100 verdienen, wenn Sie oder Ihr Ehepartner 65 oder älter ist und eine gemeinsame Rückkehr einreichen. Wenn Sie beide 65 Jahre oder älter sind, können Sie bis zu 27.400 US-Dollar verdienen, wenn Sie beide 65 Jahre oder älter sind.
Benefit No. 3: Steuerpflichtiges Sozialversicherungseinkommen
Ihre Sozialversicherungsleistungen können steuerpflichtig sein oder auch nicht., Es hängt von Ihrem Gesamteinkommen ab.
Addieren Sie Ihr Einkommen aus allen Quellen, einschließlich steuerpflichtiger Pensionsfonds mit Ausnahme der Sozialversicherung und der normalerweise steuerfreien Zinsen. Addieren Sie nun die Hälfte dessen, was Sie im Laufe des Steuerjahres in Sozialversicherungsleistungen gesammelt haben, zu dieser Summe. Die Social Security Administration (SSA) sollte Ihnen am ersten Tag des neuen Jahres das Formular SSA-1099 senden, in dem genau angegeben ist, wie viel Sie erhalten haben.,
Sie müssen keine Ihrer Sozialversicherungen als steuerpflichtiges Einkommen angeben, wenn die Summe aller anderen Einkünfte und die Hälfte Ihrer Sozialversicherung weniger als 25.000 US-Dollar beträgt und Sie ledig sind, Haushaltsvorstand oder eine qualifizierte Witwe oder Witwer. Dies erhöht sich auf $ 32.000, wenn Sie verheiratet sind und eine gemeinsame Rückkehr Einreichung, und fällt auf $0, wenn Sie eine separate Rückkehr nach dem Leben mit Ihrem Ehepartner zu einem beliebigen Zeitpunkt während des Steuerjahres einreichen.
Wenn Sie außerhalb dieser Einkommensniveaus liegen, können bis zu 85% von dem, was Sie in der Sozialversicherung gesammelt haben, steuerpflichtig sein.,
Das IRS bietet ein interaktives Tool, mit dem Sie feststellen können, ob eine Ihrer Sozialversicherungen steuerpflichtig ist und wenn ja, wie viel.
Benefit No. 4: Steuergutschriften für ältere Erwachsene
Eine der wichtigsten Steuererleichterungen für ältere Erwachsene ist die Steuergutschrift für Ältere und Behinderte. Diese Steuergutschrift kann einige auslöschen,wenn nicht alle, Ihrer Steuerschuld, wenn Sie am Ende die IRS schulden.
Sie müssen ab dem letzten Tag des Steuerjahres 65 Jahre oder älter sein, um sich zu qualifizieren., Diese 1. Januar-Regel gilt auch hier—Sie gelten am Ende des Steuerjahres als 65 Jahre alt, wenn Sie am ersten Tag des folgenden Jahres geboren wurden. Sie müssen ein US-Bürger oder ein ansässiger Ausländer sein, aber wenn Sie ein nicht ansässiger Ausländer sind, können Sie sich qualifizieren, wenn Sie mit einem US-Bürger oder einem ansässigen Ausländer verheiratet sind.
Sie müssen eine gemeinsame Heiratsurkunde mit Ihrem Ehepartner einreichen, um die Gutschrift in Anspruch zu nehmen, wenn Sie verheiratet sind, es sei denn, Sie haben während des Steuerjahres überhaupt nicht mit Ihrem Ehepartner zusammengelebt., Und Sie haben keinen Anspruch auf dieses Guthaben, wenn Sie mehr als Folgendes verdienen:
- $17,500 oder mehr und Ihr Anmeldestatus ist ledig, Haushaltsvorstand oder qualifizierte Witwe oder Witwer
- $20,000 oder mehr und Sie sind verheiratet, aber nur einer von Ihnen qualifiziert sich anderweitig für das Guthaben
- $25,000 oder mehr und Sie reichen eine gemeinsame verheiratete Rückkehr ein
- $12,500 oder mehr und Sie reichen eine separate verheiratete Rückkehr ein, aber Sie lebten abgesehen von Ihrem ehepartner das ganze Jahr
Diese Zahlen basieren auf Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI), nicht auf Ihrem Gesamteinkommen., Ihr AGI wird erreicht, nachdem Sie bestimmte Abzüge auf der ersten Seite Ihrer Steuererklärung vorgenommen haben.
Die Grenzwerte gelten auch für nicht steuerpflichtige Teile Ihrer Sozialversicherungsleistungen sowie für nicht steuerpflichtige Teile von Renten, Renten oder Invalideneinkommen, die Sie möglicherweise haben., Diese grenzen sind wie folgt:
- $5,000 oder mehr und ihre einreichung status ist single, leiter des haushalts oder qualifizierte Witwe oder witwer
- $5,000 oder mehr und sie sind verheiratet, aber nur einer von ihnen sonst qualifiziert für die kredit
- $7,500 oder mehr und sie Datei eine gemeinsame verheiratet rückkehr
- $3,750 oder mehr und Sie Datei eine separate verheiratet rückkehr, aber Sie lebten abgesehen von Ihrem Ehepartner das ganze Jahr
Leider qualifizieren Sie sich nicht für den Kredit, es sei denn, Ihr Einkommen erfüllt beide Schwellenwerte., Wenn Sie sich qualifizieren, reicht der Kreditbetrag ab 2020 von 3.750 bis 7.500 US-Dollar.
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